Table des matières

• Introduction
• Partie I. Tout a changé !
  • 1. Le monde a changé
    • La fin des deux crises
      • L’élection de Donald Trump
      • Le surprenant Brexit
    • Bouleversement du contexte géopolitique international
      • La métamorphose de la Chine
      • La zone euro à la recherche d’un nouveau souffle
      • Les pays émergents ont aussi évolué
    • Démographie et technologie
      • Une population vieillissante
      • Le tsunami technologique
      • Évolution majeure des mentalités
      • L’ère Macron
  • 2. L’environnement financier a changé
    • La révolution bancaire n’a pas eu lieu
    • Première rupture : les banques en ligne
    • Nouvelle rupture : les fintechs
    • Des néo-banques aux banques mobiles
    • Les opérateurs télécom
    • Les GAFAM
  • 3. La révolution fiscale
    • Un changement d’état d’esprit
      • De l’ISF à l’IFI
      • La flat tax
      • La loi Pacte
    • Les changements fiscaux placement par placement
      • 1. Les livrets réglementés
      • 2. Les livrets bancaires
      • 3. L’assurance-vie et les contrats de capitalisation
      • 5. La bourse
      • 6. Le plan d’épargne en actions PEA
      • 7. Le plan d’épargne entreprise PEE Avant
      • 8. Le plan d’épargne pour la retraite collectif PERCO Avant
      • 9. Plan d’épargne retraite populaire PERP Avant
    • Le monde change, et vous ?
• PARTIE II. LES 8 RÈGLES D’OR POUR VOTRE ARGENT
  • Règle d’or n° 1. Réduisez encore vos dépenses
  • Règle d’or n° 2. Augmentez vos revenus
  • Règle d’or n° 3. Emprunter… C’est investir
  • Règle d’or n° 4. Préparez-vous pour un marathon
  • Règle d’or n° 5. Évitez les erreurs élémentaires
  • Règle d’or n° 6. Faites simple
  • Règle d’or n° 7. Faites ce qui vous ressemble
  • Règle d’or n° 8. Faites votre âge
• PARTIE III. QUELS PLACEMENTS CHOISIR POUR GAGNER PLUS ?
  • 1. L’épargne de sécurité : à consommer avec modération
    • Contexte
    • Diagnostic
    • Recommandations
    • Coup de gueule. Le compte courant
    • LIVRET A1
  • 2. Le plan d’épargne logement : un placement has been
    • Contexte
    • Diagnostic
    • Recommandations
    • Historique du taux du PEL depuis 1969 (taux hors prime d’État)
    • PEL (plan d’épargne logement)
  • 3. L’assurance-vie : pour tous !
    • Contexte
      • Une « enveloppe » qui permet de couvrir tous les aspects d’une bonne gestion financière
      • Un cadre fiscal ultra-privilégié
      • Une réponse à des besoins « civils »
      • Une évolution permanente
    • Coup de projecteur. La Loi Pacte et l’assurance-vie
    • Diagnostic
    • Recommandations
      • Au plan financier
      • Au plan fiscal
      • Au plan civil
      • Dans tous les cas
    • Les 5 critères à prendre en compte pour sélectionner son contrat d’assurance-vie
      • Critère n° 1 : L’assureur
      • Critère n° 2 : Le rendement du fonds en euros
      • Critère n° 3 : Les frais
      • Critère n° 4 : Nombre de supports, qualité et diversité
      • Critère n° 5 : Gestion, accompagnement et conseil
    • ASSURANCE-VIE
    • Coup de projecteur. Ne surprotégez pas votre conjoint !
    • Coup de projecteur. Le contrat de capitalisation
    • CONTRAT DE CAPITALISATION
  • 4. La bourse : le come-back du placement mal aimé des Français
    • Contexte
    • Diagnostic
    • Recommandations
    • Coup de gueule. La bourse, oui, mais pas n’importe comment !
    • Coup de projecteur. Le match PEA/compte titres
    • COMPTE TITRES. PEA BANCAIRE
    • Coup de projecteur. Le PEA-PME
      • Recommandation
    • Coup de projecteur. Le PEA et la loi Pacte 2019
    • Coup de projecteur. Investir en OPCVM
      • Recommandation
    • Le coin des pros
      • Les warrants
      • Le turbo
      • Le SRD
      • Les contrats à terme (ou futures)
      • Les CFD
  • 5. L’immobilier : c’est votre passion, mais gardez un peu la raison !
    • La résidence principale : chasse aux idées reçues !
      • Détenir ou non sa résidence principale ?
      • L’écueil de la rigidité
      • Vous avez changé
      • Le contexte a changé
      • Financer sa résidence principale
      • La résidence principale pour les retraités
      • Conclusion
    • L’immobilier locatif : un élément essentiel d’une bonne gestion de patrimoine, mais à utiliser en respectant des règles extrêmement strictes ! Contexte
      • Diagnostic
      • Recommandation
    • Coup de projecteur. La loi Pinel
    • La SCPI (société civile de placement immobilier) ou « pierre-papier » : un bon placement, mais pas une solution miracle
      • Contexte
      • Diagnostic
      • Recommandations
        • L’investissement en capital
        • L’investissement à crédit
        • Étude de cas
  • 6. Les placements retraite : à étudier de près
    • Le PERP : un plan d’épargne retraite populaire… qui n’a rien de populaire
      • Contexte
      • Diagnostic
      • Recommandations
      • PERP (Plan d’épargne retraite populaire)
    • L’article 83 : à envisager, si votre entreprise le propose
      • Contexte
      • Recommandation
      • ARTICLE 83
    • Le contrat Madelin : réservé aux indépendants
      • Contexte
        • Des primes déductibles
        • La sortie en rente du contrat retraite
      • Recommandations
      • CONTRAT RETRAITE MADELIN
    • Préfon : à éviter dans la plupart des cas
      • Contexte
      • PRÉFON RETRAITE
      • Recommandation
    • PEE et PERCO : de l’épargne salariale utile pour l’épargne retraite
      • Le PEE
        • Contexte
        • Diagnostic
        • PEE (Plan d’épargne entreprise)
      • Le PERCO
        • Contexte
        • Diagnostic
        • PERCO (Plan d’épargne retraite collectif)
      • Recommandations pour le PEE et le PERCO
      • Coup de projecteur. La loi Pacte et l’Épargne Retraite
  • 7. La défiscalisation : Ne cédez pas à l’appât du gain
    • Contexte
      • Déduction ou réduction d’impôt ?
      • Une baisse d’impôt toutefois conditionnée
    • Diagnostic
      • Un produit de défiscalisation est un investissement structurellement plus risqué ou moins performant
      • Il y a des règles à suivre pour défiscaliser intelligemment
    • Recommandations
      • Souscription au capital de petites et moyennes entreprises (IR-PME)
      • Souscriptions au capital de Sofica
      • Dépenses de restauration immobilière dans le cadre de la loi Malraux
      • Secteur locatif privé : dispositif Pinel
      • Groupements fonciers forestiers
      • Dispositif Girardin industriel
      • La déduction d’impôt
      • Versements dans un Plan d’épargne retraite populaire
    • Réduction ou déduction : résultat du match
  • 8. Les nouveaux placements : être dans le coup sans prendre de coups
    • Le crowdlending
      • Diagnostic
      • Recommandations
    • Les monnaies virtuelles ou crypto-monnaies
      • Diagnostic
      • Recommandations
        • Pour les investisseurs avertis donc : Où acheter les crypto-monnaies ?
      • Coup de gueule. Le bitcoin n’est pas pour tout le monde !
• PARTIE IV. LES 10 QUESTIONS CRUCIALES À VOUS POSER SUR VOTRE ARGENT
  • 1. À quel âge doit-on commencer à épargner ?
  • 2. Un senior doit-il privilégier la transmission ?
  • 3. Doit-on gérer seul son argent ou faire appel à un conseiller ?
    • Les conseillers bancaires
    • Les banquiers privés
    • Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI)
  • 4. Faut-il consacrer du temps à la gestion de votre argent ?
  • 5. Faut-il donner de son vivant ?
    • Donation simple ou donation-partage ?
    • Donation en pleine-propriété ou démembrement ?
    • Résumé des avantages fiscaux des donations
  • 6. Doit-on prendre plus de risques aujourd’hui ?
  • 7. L’état peut-il prendre une partie de votre épargne ?
  • 8. Faut-il un contrat de mariage ? Faut-il en changer ?
    • Le régime communautaire
    • Le régime séparatiste
    • La participation aux acquêts
    • La communauté universelle
    • Les situations spécifiques
  • 9. Existe-t-il une gestion féminine de l’argent ?
  • 10. Qu’est-ce que l’année blanche 2018 a changé pour vos placements ?
• Annexe. L’épargne de sécurité en détail
  • LDDS (Livret de développement durable et solidaire)
  • LEP (Livret d’épargne populaire)
  • CEL (Compte épargne logement)
  • LIVRET JEUNE
  • LIVRET BANCAIRE
  • CAT (Compte à terme)
  • SICAV MONÉTAIRE
• Remerciements